기술

푸에르토리코

Business ID: L#20240641

이 기관은 고도로 전문화된 민간 금융 서비스 제공업체로 운영되며, 주로 중소 규모의 상업 및 산업체의 글로벌 니즈에 초점을 맞추고 있습니다. 이 회사는 전통적인 소매 은행이 아니라 국경 없는 세상에서 복잡한 상업 거래를 촉진하는 것을 핵심 사명으로 하는 독립 기업입니다.

핵심 서비스 및 전문성

이 법인의 주요 전문 분야는 국제 비즈니스를 중심으로 이루어집니다. 이 회사의 두 가지 주요 서비스는 맞춤형 무역 금융 솔루션과 정교한 온라인 뱅킹 서비스입니다. 특히 라틴 아메리카, 카리브해, 서유럽의 15개 이상의 국가에 있는 금융 기관과 미국 결제 시스템(Fedwire 및 ACH 포함)을 연결하여 다중 통화 계좌 및 직접 USD 통신 뱅킹을 제공하는 데 탁월한 역량을 갖추고 있습니다. 따라서 안전하고 원활하며 규정을 준수하는 국제 자금 이체를 위한 중요한 중개자 역할을 합니다.

구조 및 규제 환경

전 세계에 초점을 맞춰 운영되는 이 기관은 카리브해의 특정 미국 영토 내에서 국제 금융 기관(IFE)으로 공식 허가를 받고 규제를 받습니다. 이러한 규제 구조는 연방준비제도 등 미국의 주요 연방 규제기관이 정한 규정 준수 가이드라인을 준수하도록 보장하여 신뢰할 수 있는 감독을 제공합니다. 위험 관리에 대한 보수적인 접근 방식을 강조하며, 상업 기관으로부터 허용 가능한 비즈니스 위험 등급을 유지하는 것으로 인정받고 있습니다.

고객 관계

업계 인사이트와 맞춤형 서비스를 결합하여 자문 중심의 관계 중심 파트너십 접근 방식을 채택하고 있습니다. 고객은 일반적으로 국경 간 무역 및 상업적 복잡성을 해결하기 위해 전문적인 지원이 필요한 기업들로, 규정 준수에 대한 은행의 풍부한 경험과 안전한 금융 생태계를 위한 헌신을 높이 평가합니다.

서비스

• 무역 금융: 글로벌 무역 및 상업 거래를 촉진하는 맞춤형 솔루션입니다.
• 특파원 뱅킹: 라틴 아메리카, 카리브해 및 서유럽 전역의 금융 기관 및 상업 고객을 위한 USD 특파원 뱅킹 서비스(Fedwire 및 ACH 이용 포함)를 직접 제공합니다.
• 글로벌 계정 관리: 국경 없는 비즈니스 운영을 위해 맞춤화된 정교한 다중 통화 및 거래 계정을 제공합니다.
• 지역 은행: 상업 은행으로 운영되며 카리브해 지역 전역에 걸쳐 중요한 은행 고객 기반을 유지하고 있습니다.
• 규제 및 전략적 맥락: 기관의 위치 및 라이선스는 높은 규제 기준과 함께 고유한 전략적 이점을 제공합니다.
• 미국 연방 준비 은행 액세스: 미국 연방 준비 은행의 회원 자격을 보유한 법인입니다. 이를 통해 미국 결제 시스템에 직접적이고 안전하며 즉각적으로 액세스할 수 있으며, 이는 주요 경쟁 우위입니다.
• 규제 조사: 연방준비제도의 직접 회원사이며 IFE 지위로 인해 모든 잠재적 구매자 또는 소유권 변경은 관련 기관의 엄격한 신원 조회와 의무적인 규제 승인 절차를 거치게 됩니다.
• 현지 세금 혜택: 이 특정 미국 영토에서 사업을 운영하면 특히 국제 금융 활동에서 발생하는 글로벌 소득과 관련하여 비즈니스에 상당한 세금 혜택이 주어집니다.
• 라이선스 / 자산: 미국 연방준비제도이사회는 푸에르토리코 은행을 푸에르토리코 금융기관감독청(“OCIF”)에서 규제하는 ABA 라우팅 번호를 가진 미국 주립 은행으로 분류했습니다.

키포인트

• 1억 달러 이상 AuM
• Fed 라이선스
• Big10 재무 감사