국제 디지털 상업은행 및 신탁 주식회사

디지털 뱅킹 및 신탁 기관(익명 처리된 법인)은 전 세계 기업을 대상으로 전문적인 글로벌 금융 인프라를 제공하는 인가받은 디지털 역외 은행입니다. 이 기관의 뿌리는 전문 법률, 회계 및 비즈니스 자문 서비스 분야에서 약 30년 전으로 거슬러 올라가며, 여기에 초기 단계 핀테크 기업을 지원해 온 10년 이상의 실무 자문 경험이 더해져 있습니다. 이 기관은 선진국 및 신흥 시장의 B2B 및 B2C 고객 모두에게 서비스를 제공하며, 핀테크, 자금 서비스 사업자(MSB), 외환(Forex) 업체, 암호화폐 기업 등 다양한 분야에 대한 전문 지식을 보유하고 있습니다.

1. 01
   관할권 및 라이선스도미니카 연방에서 1996년 제8호 ‘역외은행법’ 제5조에 따라 금융서비스국(FSU)으로부터 정식 라이선스를 취득하고 규제를 받고 있습니다.
2. 02
   자본금1,000,000달러의 승인된 자본금으로, 보통주 1주로 구성됩니다. 규제상 의무적으로 유지해야 하는 100만 달러의 자본금은 영국에 개설된 법인 은행 계좌에 예치되어 있습니다.
3. 03
   지분 구조 및 이사회단일 주주가 100% 지분을 보유하고 있으며, 해당 주주는 집행 회장을 겸임하고 있습니다.
4. 04
   등록 사무소도미니카.

이 조직은 여러 관할 구역에 걸친 운영 모델을 채택하고 있습니다:

1. 01
   도미니카본사 및 현지 경영진 운영.
2. 02
   스웨덴 스톡홀름고객 온보딩, 제품 엔지니어링, 고객 관계 관리, 연중무휴 24시간 운영되는 고객센터, 지속적인 거래 모니터링을 담당하는 전담 운영 허브.
3. 03
   영국 런던법무, 규제 준수, 재무 및 백오피스 업무를 총괄하는 지원 부서.
4. 04
   디지털 뱅킹 플랫폼온라인 자체 가입, 최종 사용자 계정 대시보드, 내부 관리 패널을 지원하며, Zendesk를 통한 연중무휴 24시간 통합 실시간 지원을 제공하는 모든 기능을 갖춘 웹 기반 뱅킹 애플리케이션입니다.

이 기관은 국내, SEPA 및 국경 간 결제 채널을 아우르는 기업 및 개인 금융 솔루션을 제공합니다:

카테고리	제공 서비스 및 역량
회계 및 현금 관리	전용 다중 통화 법인 계좌, 국제 유로(EUR) IBAN 계좌 및 분리 운영 계좌.
결제 및 청산	80여 개국에서 SEPA 및 SWIFT를 통한 국경 간 결제, 자금 이체, 국내 결제망 이용이 가능합니다.
카드 발급	기업 및 소매 최종 사용자를 위한 맞춤형 결제 카드 발급 프로그램.
디지털 자산 및 외환	종합적인 암호화폐 뱅킹 서비스, 외환 거래 서비스(전략적 파트너사를 통해 23개 통화로 고객 거래를 지원), 그리고 디지털 및 실물 자산에 대한 보관 및 결제 서비스.
신탁 및 기관 투자자 솔루션	귀중품의 안전한 보관, 신용 조회, 기업 대출, 금융 보증, 리스 솔루션 및 대리은행 업무.

1. 01
   실시간 결제 엔진비용이 많이 드는 제3자 결제 과정의 마찰을 제거하고, 승인된 자금을 기존 SEPA 또는 SWIFT 방식보다 더 빠르게 즉시 처리하도록 설계된, 자산 부담이 적고 비용 효율적인 처리 엔진을 운영합니다.
2. 02
   자금 분리 관리 및 개인정보 보호고객 예치금은 내부 운영 잔고와 완전히 분리되어 관리됩니다. 민감한 사용자 신원 정보 및 거래 내역은 중간 결제 단계 전반에 걸쳐 보호되며 공개되지 않습니다.
3. 03
   자동화된 리스크 관리통합 시스템을 통해 지속적인 자동 거래 모니터링, 글로벌 AML 기준의 엄격한 준수, 자동화된 KYC/AML 검증, 그리고 독자적인 사기 방지 안전장치를 제공합니다.

1. 01
   영국 EMI 협약영국 내 전자화폐 기관(EMI)과 GBP 및 EUR IBAN 및 직불카드 발급을 위한 운영 협약을 체결하여, 23개 통화에 걸친 결제가 가능해졌습니다.
2. 02
   글로벌 카드 발급비유럽 및 전 세계(“기타 지역”) 고객에게 서비스를 제공하기 위해 국제 카드 발급사와의 통합 작업을 막바지 단계에서 진행 중입니다.
3. 03
   SWIFT 네트워크 접속SWIFT에 정식 신청서를 제출했으며, SWIFT 온보딩 팀과의 온보딩 절차가 막바지 단계에 접어들었습니다.
4. 04
   글로벌 진출유럽, 아시아, 중동, 아프리카 및 라틴 아메리카 전역으로의 사업 확장을 목표로 하는 전략적 로드맵.